Vermogen en pensioen ondernemer
Als ondernemer zit je pensioen vaak in je bedrijf. Wat blijft er over als je stopt? Is je gezin goed geregeld als jou iets overkomt? We zetten privé en zakelijk naast elkaar in één overzicht. Het plan dat volgt, sluit aan op het werk van je accountant en notaris.
- Doorlooptijd
- 3 tot 5 weken
- Overzicht privé en zakelijk
- € 1.650
“Kan ik straks rondkomen als ik stop?”
Privé en zakelijk naast elkaar, tot op de euro.
Voorbeeld: ondernemer, 58 jaar, wil stoppen op 64
Wat je hebt
- Waarde bedrijf, na belasting€ 1.150.000
- Overwaarde eigen woning€ 420.000
- Spaargeld en beleggingen€ 185.000
- Lijfrente en pensioen€ 240.000
Totaal€ 1.995.000
Wat je straks nodig hebt
- Inkomen van 67 tot 90 jaar€ 1.610.000
- Buffer en zorg€ 150.000
- Schenking aan de kinderen€ 100.000
- Ruimte€ 135.000
Totaal€ 1.995.000
Wat er op tafel komt
- Eén overzicht van privé en zakelijk
- Pensioengat berekend, met en zonder verkoop
- Arbeidsongeschiktheid en nabestaanden doorgelicht
- Afstemming met je accountant en notaris
Hoe het verloopt
Gemiddeld 3 tot 5 weken. Na elke stap bespreken we de stand van zaken.
- Gesprek 1Je situatie
Je gezin, je bedrijf, je woning en je wensen. Wat moet goed geregeld zijn?
- Week 1–2Alles in kaart
Bedrijf, pensioen, lijfrente, woning en spaargeld in één overzicht.
- Week 2–3Doorrekenen
Wat heb je nodig vanaf je pensioen, en wat als je arbeidsongeschikt raakt of overlijdt?
- Week 3–4Plan
Een helder plan, afgestemd met je accountant en notaris.
- JaarlijksHerijken
Jaarlijks toetsen we het plan opnieuw.
Neem dit mee naar het eerste gesprek
- Je laatste aangifte inkomstenbelasting
- Overzicht van pensioen en lijfrentes (mijnpensioenoverzicht.nl)
- Hypotheek en waarde van je woning
- Je testament en huwelijkse voorwaarden, indien aanwezig
Niet alles bij de hand? Geen probleem. Wat ontbreekt, vullen we later aan.
Tarieven met btw
- Overzicht privé en zakelijk€ 1.650
- Pensioenplan voor de ondernemervanaf € 2.250
- Jaarlijkse herijking€ 495
Altijd vooraf op papier. De kennismaking is op onze kosten.
Vragen over vermogen en pensioen ondernemer
Verkopen jullie pensioenproducten?
Nee. We adviseren en rekenen door. Als je een product nodig hebt, kies je zelf waar je het afsluit.
Moet mijn partner erbij zijn?
Graag. Het gaat ook over jullie gezin, en twee mensen horen meer dan één.
Zo pakte het uit
Van vader op dochter, fiscaal goed geregeld en met rust in het team.
De adviseur
“Bij een familieoverdracht praat je over geld én over vader en dochter. Je moet allebei serieus nemen.”
Geertje Lindeboom
Een uur aan tafel. Op onze kosten.
Leg je beslissing op tafel. Na een uur weet je of wij de juiste partij zijn en wat ons werk kost. Daarna beslis jij.
Plan een adviesgesprekEerstvolgende vrije momenten
- di19:00 · avond
- wo10:30 · kantoor
- vr14:00 · video
Toch liever de telefoon? 06 12345678